O Background Check da Coodesh consolida, em um único relatório, consultas feitas em bases oficiais e públicas a partir do CPF do participante, em parceria com a Exato Digital.

Este artigo detalha o que cada consulta verifica e quais dados ela retorna, organizadas em cinco categorias:

Para saber como habilitar o Background Check na sua avaliação, os tipos de relatório disponíveis e como o participante é conduzido no processo, veja Background Check: verifique os dados do participante via CPF.

As consultas abaixo estão presentes em todas as versões do relatório, com duas exceções:

Consultas que confirmam a identidade do participante e trazem seus dados cadastrais básicos.

Cadastro de Pessoa Física: Dados cadastrais consolidados do participante, cruzados a partir de múltiplas bases: identificação, óbito, CPFs vinculados e homônimos. Dados retornados: nome e nome social; data de nascimento e idade; sexo e filiação; situação cadastral na Receita; indicação de óbito; CPF principal e CPFs alternativos vinculados; contagem de homônimos; dados de contato (telefones, e-mails, endereços); parentes, sócios, sociedades e empregadores (quantidades).

Situação Cadastral do CPF — Receita Federal: Comprovante oficial da situação do CPF na Receita Federal, com indicação de óbito e validação da data de nascimento e maioridade. Dados retornados: número do CPF, nome e nome social; data de nascimento; situação cadastral; indicação de óbito (e ano, quando houver); data de inscrição; código de controle do comprovante.

Certidão de Débitos Federais (CPF) — Receita Federal/PGFN: Certidão conjunta de débitos relativos a tributos federais e à dívida ativa da União para o CPF. Dados retornados: tipo e corpo da certidão; data de emissão e validade; código de controle da certidão.

Situação Eleitoral — TSE: Situação da inscrição eleitoral (quitação) e histórico de candidaturas a eleições. Dados retornados: situação da inscrição eleitoral; número do título e dados do eleitor; histórico de candidaturas a eleições.

CADIN Estadual (SP) Inscrições no Cadastro Informativo dos Créditos não Quitados do Estado de São Paulo. Dados retornados: pendências (entidade credora, data de inclusão, quantidade); local de regularização.

CNH — Carteira Nacional de Habilitação: (disponível apenas nos relatórios com análise de CNH) Situação da habilitação: validade, bloqueios, exame toxicológico e pontuação. Dados retornados: número, categoria e validade da CNH; RENACH, primeira habilitação, data de emissão e registro; endereço, data de nascimento e foto (quando disponível); bloqueios em curso; exame toxicológico (situação e validade); pontuação dos últimos 12 meses.

Certificação Profissional (ANBIMA): (informativa) Certificações profissionais da ANBIMA associadas ao participante. Dados retornados: certificações (nome, tipo, primeira certificação); última atualização, vencimento e situação.

Microempreendedor Individual (MEI): (informativa) Certificado da Condição de Microempreendedor Individual vinculado ao CPF do participante. Dados retornados: CNPJ do MEI e situação cadastral; nome empresarial, data de abertura e endereço; ocupações e atividades (principal e secundárias).

Resumo por IA: (informativa) Resumo executivo do relatório, gerado por inteligência artificial, para facilitar a leitura dos resultados. Dados retornados: texto-resumo do relatório.

Consultas em bases criminais e de restrições legais.

Antecedentes Criminais — Polícia Federal: Certidão de antecedentes criminais emitida pela Polícia Federal. Dados retornados: indicação de "nada consta" ou "consta"; número da certidão; data e hora de emissão; observações.

Trabalho Escravo (Cadastro de Empregadores): Verifica se o participante consta no Cadastro de Empregadores que tenham submetido trabalhadores a condições análogas às de escravo (a chamada "lista suja"). Dados retornados: ocorrências (ano da ação fiscal, UF, empregador, estabelecimento); trabalhadores envolvidos e situação (ativa/histórica).

Mandados de Prisão — CNJ (BNMP): Mandados de prisão em aberto registrados no Banco Nacional de Mandados de Prisão. Dados retornados: número da peça e do processo; nome da pessoa e status do mandado; data de expedição e órgão expedidor; filiação, sexo e data de nascimento.

Improbidade Administrativa e Inelegibilidade — CNJ: Condenações por improbidade administrativa e casos de inelegibilidade registrados no Cadastro Nacional do CNJ. Dados retornados: tipo da certidão (positiva/negativa); processos (número, tribunal, foro/comarca, trânsito em julgado).

Consultas relacionadas a processos judiciais e sanções administrativas.

Processos Judiciais: Processos judiciais (cível, criminal e trabalhista) em que o participante figura como autor, réu ou outra parte, consolidados a partir de múltiplas bases. Dados retornados: número CNJ do processo; tipo/classe e assunto; tribunal, instância, comarca/vara e UF; situação (ativo/arquivado) e valor da causa; datas e partes do processo; papel do participante no processo.

Sanções e Listas Restritivas (CGU): Listas da Controladoria-Geral da União: pessoa politicamente exposta (PEP), sanções administrativas, vínculos com o serviço público e recebimento de recursos federais. Dados retornados: PEP — função e período de exposição (e carência); expulsões da administração federal (CEAF); empresas inidôneas/suspensas (CEIS) e punidas (CNEP); sanções consolidadas (histórico e recentes); vínculos federais (servidor/terceirizado), recursos federais e auxílio emergencial; entidades privadas impedidas (CEPIM).

Sanções do TCU: Responsáveis inabilitados para função pública e contas julgadas irregulares pelo Tribunal de Contas da União. Dados retornados: inabilitações (nome, processo, deliberação, data final); contas irregulares (certidão e código de controle).

Situação Ambiental (IBAMA): Autuações ambientais e débitos do participante junto ao IBAMA. Dados retornados: autuações (número, tipo de infração, bioma, estado, valor da multa, status do débito); certidão de débitos (número, emissão, validade); certificado de regularidade ambiental (consta, válido ou vencido); áreas embargadas; transporte de produtos perigosos (ocorrências e situação dos registros).

Notícias / Mídia Adversa: (informativa) Notícias relacionadas ao nome do participante, para avaliação manual de mídia adversa. Dados retornados: notícias encontradas (título, link, data de publicação); fonte/veículo.

Consultas sobre situação financeira, trabalhista e de benefícios do participante.

Análise de Crédito: (disponível apenas nos relatórios com análise de crédito) Score de crédito e indicadores de risco de pagamento. Dados retornados: score de crédito (faixa 0–1000) e classificação (baixo/médio/alto); zona de risco e probabilidade de pagamento; negativações, protestos e consultas anteriores.

Débitos Trabalhistas (CNDT): Certidão de débitos trabalhistas (CNDT/TST e Ministério do Trabalho): existência de débitos inscritos. Dados retornados: tipo da certidão (negativa / positiva com efeito de negativa / positiva); número da certidão, data de expedição e validade.

Benefícios Sociais: Recebimento de benefícios sociais (Bolsa Família, BPC, Auxílio Brasil etc.), com distinção entre benefícios vigentes e passados. Dados retornados: benefícios (nome do programa, datas de recebimento); total recebido e se está ativo.

Restituição de IRPF — Receita Federal: (informativa) Situação da restituição do Imposto de Renda Pessoa Física na Receita Federal. Dados retornados: situação da restituição; banco, agência e lote; data a partir da qual está disponível; data de emissão.

Sanções Internacionais: Checagem em listas internacionais de sanções e de procurados, por nome e data de nascimento, com conferência de CPF para reduzir homônimos. Dados retornados: OFAC — SDN (Specially Designated Nationals) e lista consolidada (não-SDN), EUA; União Europeia — EU Financial Sanctions Files (FSF); ONU — Sanções Consolidadas do Conselho de Segurança; listas de procurados (ex.: Interpol, FBI), quando aplicável; percentual de similaridade do nome e tópicos relacionados à ocorrência.